Sudah lama saya ingin melakukan investasi saham di pasar internasional seperti NYSE dan Nasdaq. Masalahnya saya selalu terbentur pada ketentuan minimal deposit pembukaan rekening yang besar. Tapi, tahun 2020 saya ketemu dealer saham asing internasional yang menetapkan deposit hanya $200 atau Rp 2.8 juta untuk bisa buying and selling di pasar global. Ikuti pengalaman saya beli saham di USA dan seluruh dunia dengan modal minimum.
Sebelum menjelaskan lebih jauh, saya ingin menegaskan dulu bahwa ini bukan CFD. Apa itu CFD, nanti saya jelaskan selengkapnya.
Anda akan menerima deviden jika perusahaan yang sahamnya Anda beli membagi dividen ke pemegang saham. Jadi, di dealer asing yang akan saja jelaskan ini, Anda betul – betul beli saham, bukan beli CFD, yang mungkin selama ini Anda sering dengar untuk pembelian di dealer internasional.
Satu lagi, perdagangan saham di dealer internasional ini, bisa Anda lakukan in fraction, artinya Anda bisa beli saham berdasarkan dana yang Anda miliki, tidak harus 1 lembar saham, nanti jumlah lembar saham yang Anda terima proporsional mengikuti nilai pembelian, makanya disebut ‘in fraction’.
Kenapa ‘in fraction’ penting ? Karena itu artinya investor ritel punya kesempatan memiliki saham – saham perusahaan kelas dunia, seperti Amazon, Facebook, Google, Tesla, Coca Cola, tanpa harus punya modal besar, cukup ‘in fraction’ dari harga sahamnya.
Kenapa Beli Saham Internasional
Sekarang, kita kembali ke awal, kenapa kesempatan investasi di luar negeri itu penting:
- Pasar luar negeri memiliki potensi sangat besar. Bayangkan ukuran ekonomi USA dan China yang menguasai GDP dunia, dimana investor punya kesempatan membeli saham perusahaan – perusahaan berskala international di negara tersebut. Buat catatan kapitalisasi satu perusahaan Apple di USA sama dengan kapitalisasi gabungan semua perusahaan publik di Bursa Efek Indonesia.
- Diversifikasi Global. Dengan bisa melakukan pembelian saham di berbagai negara, Anda memiliki kesempatan diversifikasi portofolio, yang dalam situasi dunia penuh ketidakpastian menjadi sangat penting. Contohnya, jika punya akses ke pasar dunia, Anda bisa dengan mudah memilih investasi di negara yang paling cepat restoration dari pandemi Covid-19.
- Variasi Produk. Anda punya kesempatan investasi di berbagai produk keuangan, tidak hanya saham, tetapi juga komoditas, ETF, Crypto, foreign replace dan lainnya, yang memberikan kesempatan return lebih besar.
- Komisi Fee murah. Trend di dealer – dealer saham luar negeri, khususnya di Wall Street, adalah memberikan free of charge rate komisi transaksi.
Saya berupaya mencari dealer untuk bisa transaksi di USA dengan ketentuan deposit rendah, tetapi saya menemukan bahwa dealer yang fee-nya murah di Amerika Serikat tidak menerima investor dari luar USA.
Contohnya Robinhood, yang terkenal sebagai pionir dealer murah, terakhir saya ingin membuka rekening di sana, mereka tidak menerima investor dari luar Amerika Serikat, termasuk Indonesia.
Karena penasaran, saya cari – cari terus, dealer yang bisa menerima transaksi jual beli saham di bursa asing internasional, tidak hanya di Amerika, untuk berbagai macam instrumen, tidak hanya saham tetapi juga komoditas, forex, dan ETF, serta menerima investor dari semua negara (tidak hanya dari USA).
Pengalaman di eToro
Saya mencari dealer yang minimal deposit kecil, terjangkau buat investor ritel seperti saya, 0% rate komisi jual beli (seperti Robinhood), bisa buying and selling ke banyak instrumen keuangan dan proses pendaftaran yang mudah secara online.
Akhirnya, saya ketemu satu dealer saham internasional, yang memenuhi persyaratan tersebut, yaitu eToro.
eToro adalah dealer yang menawarkan buying and selling berbagai instrumen keuangan – saham, komoditas, forex, ETF, cryptocurrency – dengan minimal deposit buka rekening $200 atau hanya Rp 2.8 juta.
Saya akan jelaskan pengalaman mendaftar dan membeli saham internasional lewat eToro.
Legalitas eToro
eToro adalah dealer internasional yang sudah berdiri sejak 2007, dengan legalitas pendirian di Cyprus Malta. Karena beroperasi di market seluruh dunia, eToro tunduk pada berbagai regulator, yaitu:
- Cyprus: Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) lisensi no # 109/10.
- UK: Financial Conduct Authority (FCA) lisensi no FRN 583263.
- Australia: Australian Securities and Investments Commission (ASIC) lisensi Australian Financial Services License 491139.
Saat ini eToro dilaporkan melayani lebih dari thirteen juta dealer di seluruh dunia.
Apakah eToro Dapat Dipercaya
Selain mengecek ke regulator yang memberikan izin, saya juga melihat rekam jejak eToro di berbagai discussion board dealer foreign replace online, seperti forexfactory.com, kaskus.com, dan sejauh ini saya tidak menemukan berita negatif yang signifikan.
Hanya ada satu masalah, yaitu Kominfo memblokir internet site eToro, sehingga Anda tidak bisa membuka internet site eToro dari Indonesia tanpa menggunakan VPN. What !
Website Diblokir !
Setelah cek ke beberapa sumber, alasan Kominfo memblokir situs dealer sesuai perintah Bappebti dengan alasan dealer internasional beroperasi menawarkan produk foreign replace di market Indonesia tanpa memiliki izin dari Bappebti.
Semua dealer internasional menghadapi masalah blokir ini tanpa terkecuali, kecuali yang memang punya lisensi dari Bappebti.
Untuk menghadapi pembatasan tersebut, Anda bisa melakukan dua cara, yaitu:
- Menggunakan VPN yang Anda pasang di komputer untuk tetap bisa masuk ke internet site yang diblokir
- Menginstal app eToro di ponsel yang tidak kena blokir.
- Lalu kembali ke pertanyaan awal, apakah transaksi di eToro aman dan terpercaya ? Kita perlu melihat dan mempertimbangkan dengan hati- hati.
Yang dipersoalkan Bappebti adalah transaksi foreign replace dan produk berjangka di pasar Indonesia, sementara yang saya dan Anda akan lakukan disini adalah transaksi saham dan produk terkait saham di bursa luar negeri, bukan di bursa saham Indonesia.
Untuk transaksi saham di luar negeri, eToro legit karena untuk eToro bisa melayani jual beli saham di suatu bursa perlu izin dari regulator terkait. Misalnya, tidak mungkin bisa melakukan transaksi saham di NYSE atau Nasdaq, jika dealer tidak memiliki lisensi.
Memang, unfortunately, karena eToro menawarkan banyak instrumen keuangan, termasuk Forex di Indonesia, maka websitenya ke banned oleh Kominfo.
Saya memilih menggunakan eToro untuk transaksi di instrumen pasar internasional di luar Indonesia, yaitu saham, indeks dan ETF, sementara untuk instrumen yang menjadi wilayah wewenang Bappebti, yaitu komoditas, forex, crypto saya tidak akan melakukan sampai regulasinya jelas untuk dealer internasional.
Keputusan terakhir saya serahkan ke Anda untuk mengambil keputusan yang terbaik. Your cash is Your responsibility.
Cara Buka Rekening eToro
Investor bisa membuka eToro lewat lewat internet site untuk diakses lewat komputer atau ponsel.
Untuk bisa melakukan transaksi di eToro, saya harus memenuhi tiga hal berikut:
- Mengisi formulir pembukaan rekening, menjawab serta mengkonfirmasi sejumlah pertanyaan, dan mengupload dokumen identitas.
- Menunggu verifikasi oleh eToro yang mengecek information serta dokumen yang saya kirim
- Menyetor uang deposit ke rekening sesuai ketentuan.
Untuk pembukaan through website, seperti saya sudah sampaikan sebelumnya, Anda membutuhkan VPN.
Berikut ini saya jelaskan regularly proses membuka rekening.
1) Masuk Website
Saya perlu memasukkan email, membuat password dan mendaftarkan no ponsel HP. Lalu saya konfirmasi e-mail yang dikirim oleh eToro. Setelah sukses, saya bisa masuk ke internet site eToro dan melanjutkan proses pendaftaran.
2) Isi Data
Pengisian information terdiri atas beberapa steps:
- Data pribadi: nama, alamat, kontak dan lain – lain
- Pengalaman, pengetahuan buying and selling dan rencana investasi
- Risk profile: berapa besar rencana investasi serta kesiapan menerima kerugian
- Sumber investasi: gaji, warisan, penghasilan dan lain-lain
- Status pekerjaan: apakah ada yang kerja di otoritas bursa, public company, lalu informasi bidang usaha serta pekerjaan saat ini
- Asset: jumlah penghasilan saat ini, jumlah asset/cash yang dimiliki.
- NPWP wajib diisi.
Setelah selesai mengisi semua data, langkah selanjutnya saya harus mengupload dokumen.
3) Upload Dokumen Identitas
Saya harus add dua dokumen utama, yaitu:
- Dokumen identitas, yang saya bisa pilih, paspor atau KTP untuk di upload. Untuk mempermudah proses verifikasi, eToro menerima KTP untuk dokumen identitas nasabah dari Indonesia.
- Dokumen yang menunjukkan alamat tempat tinggal, yaitu tagihan monetary institution atau tagihan utilitas seperti listrik, air atau telepon, dengan masa pengiriman kurang dari 6 bulan. Surat tagihan yang diupload harus menunjukkan nama dan alamat yang jelas.Jika tidak memiliki dokumen tagihan tersebut, nasabah bisa menggunakan SIM sebagai bukti alamat, selama alamat di SIM adalah alamat domisili sekarang.
- Saya menggunakan tagihan kartu kredit karena disitu nama dan alamat saya jelas serta dalam layout pdf sehingga mudah di upload.
4) Verifikasi eToro
Upload dokumen adalah proses terakhir, setelah itu, saya harus menunggu eToro melakukan proses verifikasi yang membutuhkan waktu sekitar 3 hari.
eToro akan menghubungi lewat e-mail jika membutuhkan konfirmasi atau informasi lebih lanjut.
Untuk menanyakan standing akun, nasabah bisa juga langsung menindaklanjuti ke eToro melalui e-mail ke mayariskade@etoro.com.
5) Buka Rekening eToro
Setelah menunggu sekitar 3 hari, saya menerima e-mail yang menyatakan bahwa eToro sudah menyetujui rekening akun saya.
Setelah mendapatkan rekening, saya bisa memanfaatkan fasilitas di internet serta app eToro, kecuali buying and selling jual beli saham atau instrumen lain, sebelum melakukan deposit fund.
Minimum Deposit $200
Tahap berikutnya saya harus menyetorkan dana, minimal sebesar $200 untuk bisa memulai trading.
Dana $200 tersebut saya setorkan dalam Rupiah. Tidak dalam US$.
Cara Setor Dana
Masuk ke aplikasi, Anda lihat ke bagian ‘deposit fund’, klik disana dan eToro akan memberikan pilihan cara menyetorkan dana deposit, yaitu:
- Transfer ke Rekening Bank Lokal di Indonesia. Tidak ada biaya transfer
- PayPal
- Kartu Debit Visa dan Mastercard
- Salah satunya, yang saya pilih, adalah ‘local bank’. Saya tidak mencoba cara setoran lain, selain ‘local bank’.
- Klik ‘local bank’ akan muncul daftar monetary institution di Indonesia yang bisa menerima setoran ke eToro.
- Saya pilih Bank BCA.
Akses Rekening BCA
Setelah memilih BCA, sistem memunculkan akses masuk ke rekening through Klik BCA. Penting diperhatikan bahwa pada tahap ini saya harus memasukkan User ID dan Password.
Selanjutnya, setelah menginput, sistem meminta saya berturut -turut menggunakan token untuk memasukkan kode apli 2 dan apli 1, persis seperti saat melakukan transaksi di Klik BCA.
Setelah memasukkan kedua kode tersebut, tidak lama menunggu, eToro melaporkan bahwa proses deposit dana sudah selesai dan uang efektif di rekening saya.
Saya sekarang sudah bisa melakukan buying and selling atau investasi di eToro.
Perlu dicatat bahwa dengan cara ini saya tidak perlu membayar biaya transfer.
Mungkin, Anda bertanya, apakah tidak berbahaya memberikan akses rekening kepada pihak ketiga. Beberapa alasan kenapa saya berani memberikan akses tersebut.
eToro punya reputasi bagus soal safety dan cukup terpercaya
Pemberian akses hanya untuk batas waktu tertentu, tidak selamanya. Anda bisa lihat batas waktu tersebut saat akses diberikan.
Bisa pilih cara deposit lain, jika cara ini Anda anggap berbahaya dan kurang aman, misalnya melalui VA (Virtual Account) BNI, BRI dan Bank Mandiri melalui on-line banking.
Trading Saham
Selesai dengan urusan admin, sekarang kita masuk ke cara trading.
Apa instrumen yang bisa ditransaksikan lewat eToro dan di pasar negara mana saja ? Apakah memang dealer ini betul – betul menjangkau pasar international ?
a) Pasar & Instrumen
eToro menawarkan supermarket investasi di pasar global, yaitu:
- Saham
- Mata Uang (Forex)
- Komoditas (Gold, Cotton, Silver dll)
- Indeks
- ETF’s
- Crypto
Anda bisa berinvestasi di semua instrumen tersebut. Sangat menarik pilihan tersebut sebenarnya, tetapi saya ingin fokus di saham terlebih dahulu karena tidak ingin investasi di pasar yang saya belum paham.
b) Bursa Saham
eToro menyediakan fasilitas untuk melakukan investasi saham di berbagai bursa dunia, antara lain adalah:
- NYSE (New York Stock Exchange)
- Nasdaq
- Amsterdam
- London
- Brussels
- Hong Kong
- Paris
- Stockholm
- Zurich
- Madrid
- Saham dan CFD
Salah satu pertanyaan yang kerap muncul saat orang tahu bahwa saya membuka rekening investasi saham di eToro adalah persepsi eToro hanya menyediakan saham dalam bentuk CFD dan bukan umumnya saham.
CFD adalah perdagangan saham dalam bentuk leverage dan underlying saham tidak dimiliki oleh investor, dengan penjelasan sebagai berikut:
- A contract for modifications (CFD) is an agreement among an investor and a CFD dealer to replace the difference within the worth of a monetary product among the time the contract opens and closes.
- A CFD investor by no means truly owns the underlying asset but rather gets sales founded mostly at the charge switch of that asset.
Kenyataannya, eToro sekarang sudah bisa melakukan jual beli saham yang sebenarnya dan bukan CFD. Hal ini sudah saya konfirm juga ke pihak eToro.
Jadi di eToro, saya bisa:
- Investasi saham di berbagai bursa di dunia
- Saham yang saya beli menjadi milik saya.
- Jika perusahaan membayar dividen, saya akan terima pembayaran tersebut
- Informasi Saham Luar Negeri
Sekarang, saya ingin mereview fungsi dan fitur perdagangan di eToro. Sebenarnya ada banyak, tetapi saya fokus ke beberapa fitur utama.
a) Watchlist
Sesuai nama watchlist menampilkan saham atau instrumen lain yang menjadi perhatian Anda saat ini. Dalam gambar diatas, misalnya, watchlist saya adalah saham Xiaomi dan Tesla.
b) Portfolio
Bagian ini menunjukkan kondisi portfolio saat ini, instrumen apa yang dimiliki dan nilainya berapa. Saat ini, karena saya belum melakukan investasi, dalam laporan portofolio, seluruh uang saya masih dalam bentuk cash.
c) Info Fundamental & Teknikal Saham
Anda bisa mencari saham berdasarkan kode saham tersebut. Tinggal cari di bagian Search.
Saya ambil contoh saham Amazon dengan kode AMZN.
Untuk setiap saham, sistem menyediakan informasi:
- Deskripsi perusahaan
- Indikator valuasi dan fundamental, seperti PE ratio, market cap dll
- Technical Chart dengan berbagai pilihan teknikal analisis
- Riset dan Rekomendasi Analis, termasuk konsensus Price Target.
- Informasi yang diberikan cukup komprehensif dan tersedia secara ringkas dalam satu beranda.
Cara Jual Beli Saham Luar Negeri
Sekarang, bagaimana jika ingin melakukan beli dan jual saham ?
Pernyataan Tax
Sebelum melakukan jual beli saham, satu hal yang Anda harus lakukan adalah menandatangani W8EN Form. Tanpa tanda tangan sort ini, regulasi melarang Anda melakukan transaksi di pasar saham US.
Regulasi di USA mewajibkan pengisian sort ini saat warga negara bukan USA akan melakukan jual beli saham di pasar USA. Form ini membuktikan bahwa Anda bukan warga negara Amerika.
eToro menyediakan layanan tanda tangan sort secara elektronik di komputer atau ponsel, atau bisa pula Anda cetak dokumen, tanda tangan lalu di experiment dan kirim through email.
Beli Jual Saham
Untuk melakukan pembelian atau penjualan saham, Anda silahkan klik ‘Trade’ dan akan masuk ke beranda jual beli saham.
Ketentuan jual beli saham adalah:
- Minimum pembelian adalah $50
- Pilih X1 untuk pembelian tanpa leverage (tanpa hutang)
- Komisi transaksi adalah 0 (nihil)
- Klik ‘Set Order’ untuk melakukan order pembelian atau penjualan. Setelah itu, Anda bisa mengecek semua standing order di laporan jual beli.
- Ketika order saham berhasil dieksekusi, Anda bisa mengecek kepemilikan saham di laporan portfolio. Laporan portfolio menunjukkan semua instrumen yang Anda miliki saat ini dan nilainya.
Komisi Transaksi Saham Gratis
Komisi perdagangan di eToro adalah nol untuk transaksi saham di pasar Amerika Serikat. eToro tidak menarik biaya untuk perdagangan saham.
Jadi, berapa pun nilai transaksi saham Anda, komisi nol alias gratis.
Untuk transaksi saham di pasar Eropa dan Hongkong, eToro mengenakan komisi 0,09% saat ini.
Dan jika melakukan dengan leverage atau CFD, eToro juga akan mengenakan komisi. Saya akan jelaskan apa itu leverage dan CFD dalam bagian terpisah.
Beli Saham in Fraction
Harga saham di Wall Street seringkali tidak murah, contohnya harga saham Apple dan Amazon per lembarnya diatas $100. Untuk beli satu saham ini, Anda harus keluar uang hampir 2 juta rupiah.
Tapi jangan khawatir. eToro menyediakan fasilitas buying and selling in fraction dengan minimal nilai transaksi $50.
Jadi, Anda tetap bisa beli saham senilai $50 dan nanti terima jumlah saham secara proporsional (in fraction) sesuai dengan harga jual beli.
Fasilitas in fraction atau greenback worth di eToro ini sangat membantu investor ritel yang memiliki dana terbatas karena bisa membeli saham berdasarkan nilai minimal investasi dan bukan berdasarkan jumlah lembar saham.
Di bursa efek Indonesia, ketentuan perdagangan adalah minimal pembelian a hundred lembar saham, sehingga jika harga saham mahal, investor ritel akan sulit sekali membeli saham tersebut karena harus mengeluarkan uang dalam besar.
Sementara di eToro, karena menggunakan minimal greenback worth $50, mau berapapun tingginya harga saham, investor masih bisa membeli selama punya uang minimal $50.
Dan jika perusahaan membagikan dividen investor tetap menerima pembayaran sesuai porsi saham yang investor miliki.